FIRMENKUNDEN · GESCHÄFTSFÜHRER-VERSORGUNG
Sie haben viel in Ihr Unternehmen investiert. Was wünschen Sie sich für Ihr eigenes Leben, wenn Sie beruflich kürzertreten? Gemeinsam entwickeln wir einen Plan für Ihre Altersvorsorge und Ihren privaten Vermögensaufbau – passend zu Ihren Vorstellungen, Ihrem vorhandenen Vermögen und dem Betrag, den Sie investieren möchten.
Für Geschäftsführer und Unternehmer in Halle (Saale), im Saalekreis und in der Umgebung. Persönlich bei uns, vor Ort im Unternehmen oder bequem online im Meeting.
IHRE VORSTELLUNGEN GEBEN DIE RICHTUNG VOR
Mehr Zeit für die Familie, Reisen oder weiterhin einzelne Projekte im Betrieb: Wie Ihr Leben später aussehen soll, entscheiden Sie. Wir übersetzen Ihre Vorstellungen in konkrete finanzielle Ziele und betrachten, was bereits vorhanden ist.
Wie möchten Sie später leben?
Wann möchten Sie kürzertreten? Welche Wünsche möchten Sie sich erfüllen? Wir besprechen Ihren Zeitplan und das Einkommen, das Sie sich dafür vorstellen.
Worauf können Sie aufbauen?
Rentenansprüche, bestehende Verträge, Immobilien, Depots und Ihr Unternehmen gehören zum Gesamtbild. Wir betrachten, welche Rolle diese Werte künftig übernehmen können.
Was möchten Sie investieren?
Wie viel möchten und können Sie regelmäßig oder einmalig einbringen? Wichtig sind auch Ihre Rücklagen, Verpflichtungen und die finanzielle Beweglichkeit Ihres Betriebs.
Geschäftsführerversorgung ist kein einzelnes Produkt. Unterschiedliche Bausteine können gemeinsam Ihre persönliche Versorgung bilden. Entscheidend ist, welche Kombination zu Ihren Zielen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem zeitlichen Rahmen passt.
Betriebliche Mittel nutzen
Betriebsvermögen kann über geeignete Gestaltungen in Privatvermögen überführt werden – steuerlich begünstigt oder unter den jeweiligen Voraussetzungen steuerfrei. Wir betrachten den gesamten Weg bis zur privaten Verfügbarkeit.
Renten & staatliche Förderung
Gesetzliche, betriebliche und private Renten können laufende Einnahmen im Alter schaffen. Dazu kommen passende Förderungen und steuerliche Vorteile, etwa bei einer Basisrente – auch unabhängig von der Nutzung betrieblicher Mittel.
Vermietete Immobilien
Mieteinnahmen können Ihre spätere Versorgung ergänzen. Finanzierung, Instandhaltung, mögliche Leerstände und der Aufwand als Vermieter müssen zu Ihren Vorstellungen passen.
ETF- & Aktiendepot
Ein Depot kann langfristig Vermögen aufbauen und später flexible Entnahmen ermöglichen. Anlagehorizont, Streuung und der Umgang mit Kursschwankungen gehören deshalb in Ihren Plan.
Edelmetalle
Gold und andere Edelmetalle können Sachwerte innerhalb Ihrer Vermögensplanung sein. Sie zahlen keine laufende Rente. Preisentwicklung, Kaufkosten, Verwahrung und der spätere Verkauf sind deshalb Teil der Abwägung.
Rücklagen & spätere Entnahmen
Ein Teil Ihres Vermögens sollte erreichbar bleiben. Wir besprechen Reserven für Unvorhergesehenes und wie Sie später aus den verschiedenen Bausteinen Ihre laufenden Ausgaben finanzieren möchten.
Wir betrachten nicht nur den Aufbau, sondern auch die spätere Nutzung Ihres Vermögens: Welche Einnahmen sind planbar, welche Mittel bleiben verfügbar und welche Kosten und Steuern fallen an? Konkrete steuerliche Gestaltungen werden bei Bedarf mit Ihrem Steuerberater abgestimmt.
Vielleicht übernimmt die nächste Generation. Vielleicht möchten Sie verkaufen, an einen Nachfolger übergeben oder weiterhin beteiligt bleiben. Diese Vorstellungen beeinflussen, wann und welche Mittel Ihnen privat zur Verfügung stehen. Wir berücksichtigen das in Ihrer Vorsorgeplanung und betrachten, wie Ihre persönlichen Einnahmen auch dann aussehen können, wenn eine Übergabe anders verläuft als gedacht.
Die rechtliche und steuerliche Umsetzung einer Unternehmensnachfolge gehört in die Hände der entsprechenden Fachberater. Ihre persönliche Versorgung planen wir so, dass sie mit diesen Schritten zusammenpasst.
IHR PERSÖNLICHER ANSPRECHPARTNER
Seit 2014 berate ich zur Altersvorsorge, seit 2015 auch Geschäftsführer. Im persönlichen Austausch geht es mir zuerst darum, was Sie sich für Ihre Zukunft vorstellen. Darauf bauen wir einen Plan auf, der vorhandenes Vermögen, passende Vorsorgewege und Ihre finanziellen Möglichkeiten zusammenführt.
Als Versicherungs- und Finanzmakler sind wir nicht an einen einzelnen Produktgeber gebunden. Unsere Empfehlungen beruhen auf einer hinreichenden Auswahl von Verträgen und Anbietern. Wir besprechen Chancen, Kosten und Grenzen auf Augenhöhe – persönlich bei uns, vor Ort in Ihrem Unternehmen oder bequem im Online-Meeting.
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Einzelne illustrative Bilder wurden mit KI erstellt. Sie zeigen beispielhafte Situationen und keine dokumentierten Kunden- oder Schadenfälle.